مدیریت سرمایه حتی مهمتر از تحلیل تکنیکال است

مدیریت سرمایه، یکی از مهمترین مسائلی است که باید در بازارهای مالی به آن اهمیت داد و اهمیت آن حتی از تحلیل های تکنیکال نیز بیشتر است. هدف مدیریت سرمایه، حفظ و بقای سرمایه و دارایی ماست و در مرحله بعد به افزایش آن کمک می کند. مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک دو مفهومی هستند که بسیار با هم عجین هستن و هدف آنها تقریباً یک چیز است.

مدیریت سرمایه حتی مهمتر از تحلیل تکنیکال است

شاید شما در زمینه تحلیل تکنیکال و یا فاندامنتال بهترین باشید و در اکثر موارد تحلیل هایتان درست از آب درآید، اما فراموش نکنید اگر اصول مدیریت سرمایه را به درستی رعایت نکنید، مطمئناً در بلند مدت در بازارهای مالی تاب نخواهید آورد. مدیریت سرمایه که به نوعی با مدیریت ریسک عجین شده است، آنقدر مهم و حیاتی است که اگر آن را رعایت کنید، مشکل جدی سرمایه شما را تهدید نخواهد کرد. در غیر این صورت سرمایه ای که شاید سالها با زحمت فراوان بدست آورده اید را یک شبه از دست خواهید داد و مجبورید با یک ضرر بزرگ برای همیشه با بازار خداحافظی کنید.

   مدیریت سرمایه، همانطور که از نامش پیداست، مدیریت دارایی های شماست. مدیریت سرمایه، برای هر فرد متفاوت است و افراد لازم است تا اهداف خود را از سرمایه گذاری مشخص کرده، تحمل ریسک خود را بسنجند و بعد با توجه به ذات بازارِ مورد نظر برای معامله اقدام کنند. سپس تهدیدهایی را که سرمایه فرد را نشانه می روند، به درستی شناسایی کرده و آنها را از بین ببرند یا از آنها جلوگیری کنند. در واقع اولین هدف مدیریت سرمایه، حفظ و بقای سرمایه و دارایی شماست و بعد در مراحل بعد افزایش و بازدهی مناسب آن را هدف قرار می دهد.

چند استراتژی کاربردی برای مدیریت سرمایه

   در اینجا چند استراتژی پرکاربرد و مهم را در رابطه با مدیریت سرمایه و بالتبع مدیریت ریسک بررسی میکنیم. این اصول در همه بازارها از بازار کلاسیک سهام گرفته تا بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال قابل تعمیم است و قوانین کلی آن یکسان است. این چند مورد عبارتند از:

اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت خود را به درستی تعیین کنید

   قبل از اینکه دست به معامله یا سرمایه گذاری بزنید، هدف خود را از آن مشخص کنید. آیا برای بازنشستگی خود اقدام میکنید؟ آیا قصد دارید در ۵ سال آینده با سرمایه گذاری که اکنون در بازار انجام میدهید، صاحب خانه شوید؟ اگر اهدافتان از این دست است، پس باید معاملات بلند مدت را انتخاب کنید. اما اگر اهدافتان کوچک تر هستند، می توانید سراغ معاملات کوتاه مدت و یا میان مدت بروید. به هر حال این را بدانید که هر چه معامله کوتاه مدت تر باشد، نیاز به تسلط شما بر دانش تحلیلی بیشتر احساس می شود. در سرمایه گذاری های بلند مدت نیز این مورد را مد نظر قرار دهید که نمی توانید برای مدت طولانی به پول خود دست بزنید و پولتان به اصطلاح در حساب میخوابد;

خرید اکانت FX Replay

بهترین نرم افزار برای تمرین ترید و بک تست استراتژی! همین الان از اکانت ۵ روزه استفاده کن.

نمایش

قبل از شروع معامله یا سرمایه گذاری، تحمل ریسک خود را بسنجید

   آستانه تحمل ریسک خود را بسنجید و بعد وارد معاملات شوید. اگر تحمل ریسک شدید را از لحاظ روانی ندارید، به هیچ عنوان سمت معاملات کوتاه مدت نروید. مسئله بعدی این است که فقط بخشی از پول را ریسک کنید که هم تحمل ضرر آن را داشته باشید، هم در صورت ضرر توانایی جایگزینی آن را داشته باشید;

پرتفو خود را متنوع کنید

   اصطلاح معروفی در بازارهای مالی است که احتمالاً بارها و بارها آن را شنیده اید، آن هم اینکه “همه تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید”. در واقع این مورد یکی از مهمترین اصول مدیریت سرمایه است. در انتخاب سهم ها یا آیتم هایی که در سبد خود دارید، بسیار دقت کنید و آنها را از گروه های متفاوت و غیرمرتبط انتخاب کنید تا اگر گروهی از آنها منفی شد، حرکت مثبت گروه دیگر ریسک منفی شدن سرمایه شما را کاهش داده و به نوعی سبد شما را پوشش ریسک کند. البته انتخاب سهام ها از هر گروهی که هست، باید بر مبنای تحلیل های تکنیکالی و فاندامنتالی درست صورت گیرد;

حد ضرر تعیین کنید

   رصد ۲۴ ساعته بازار نه ممکن است نه منطقی. به همین منظور بهتر است برای معاملات خود حتماً حد ضرر مشخص کنید تا در حرکات خلاف جهت بازار دچار ضررهای سنگین نشوید و با کمترین ضرر از معامله خارج شوید. بسیاری از افراد حد ضرر مشخص نمی کنند، چون فکر می کنند نیازی به این کار نیست و چون بازار را مدام رصد می کنند، می توانند به موقع خارج شوند. اما این یکی از شایع ترین اشتباهات است. اول اینکه عوامل متفاوتی بر نوسانات بازار تاثیر دارند و گاهاً جایی که اصلاً فکرش را هم نمی کنید، بازار چنان نوسان شدیدی می کند که فرصت خروج به موقع را ندارید، مگر اینکه از قبل حد ضرر تعیین کرده باشید. مسئله بعدی این است که اکثر افراد زمانی که در ضرر هستند، فکر میکند که بازار بالاخره برمیگردد و ضرر آنها را جبران می کند، در نتیجه ضررهای آنها بیشتر و بیشتر می شود، تا جایی که بخش زیادی و یا کل سرمایه خود را از دست می دهند. اهمیت تعیین کردن حد ضرر بسیار بالاست. پس حتماً آن را جدی بگیرید;

معاملات باز را به حال خود رها نکنید

   اگر این اشتباه را کردید که برای معاملات خود حد ضرر و حد سود مشخص نکرده اید، هرگز آنها را بدون رسیدگی رها نکنید. هرچه زودتر حد ضرر و حد سود را بگذارید و معامله را مدام مانیتور کنید و هر چه زودتر تصمیمی اساسی برای آن بگیرید. زیرا می تواند کل حساب شما را تحت شعاع قرار دهد;

از تصمیمات احساسی بپرهیزید

   افراد در بازارهای مالی، بدترین و اشتباه ترین تصمیمات را در زمانی می گیرند که احساساتشان بر منطق غلبه کرده است. این احساسات می تواند ترس، خشم، طمع و یا احساساتی از این دست باشند. زمانی که از لحاظ روانی در وضعیت مناسبی قرار ندارید نیز به هیچ عنوان دست به معامله نزنید. مثلاً زمانهایی که بسیار خسته اید یا از یک معامله ناموفق بیرون آمده اید. معاملات خود را به زمانی دیگر موکول کنید تا از لحاظ احساسی کنترل بیشتری روی خود داشته باشید و با منطق کامل دست به معامله بزنید.

***

   مدیریت سرمایه، دانش وسیعی است که باید مطالعات زیادی در رابطه با آن انجام دهید تا بتوانید ریسک های موجود و احتمالی را کاهش داده و سرمایه خود را حفظ کنید. در این مقاله تنها به چند نکته کوچک اشاره کردیم، اما با به کارگیری همین نکات هم تغییرات زیادی را در کیفیت معاملات خود مشاهده خواهید کرد.